銀企對賬程序

『壹』 中信銀行對公電子對賬流程

一、中信銀行對公電子對賬流程

1、對帳時間是在每季度後的50天內，也就是說第一季度的最後對帳期限是4月20日。

2、電子對帳如沒有問題，可在網上回簽即可;如有問題可以到銀行去詢問解決。列印的對帳單不用送到銀行，由企業留存。事實上，每月的對帳單只有第一次列印時是有銀行章的，企業一定要保存好。

3、有時要到整月結束時才能回簽對帳單，如果急需的話，也可以到開戶行去列印一份紙制對帳單。

二、中信銀行電子對賬注意事項

1、中信銀行目前的電子對抗系統是非常完善的，持有中信銀行卡的客戶們可以在官網上使用這個功能。

2、中信銀行為了能夠讓客戶的對賬效率更快以及銀企的資金更加安全，所以開展了電子對賬推廣活動，不僅是可以讓客戶更加方便地來進行電子對賬，讓客戶更加的滿意，而且具有更加好的安全性。

3、中信銀行電子對賬除去對賬功能以外，還可以滿足客戶收付款管理，投融資管理，風險管理等需求。

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銀行對賬的程序：

系統一般提供自動對賬和手工對賬兩種對賬方式。在進行銀行對賬時，應該遵循以下方法和順序。

首先設置系統自動對賬的依據及對賬截止日期。自動對賬一般可按金額方向相同、結算方式相同、票號相同等條件進行，只有設置好自動對賬依據，才能夠利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。

另外，當不能在銀行對賬單記錄截止日及時進行銀行對賬的情況下，設置對賬截止日期就顯得格外重要了，如果設置不當，由於銀行未達賬截止日期和銀行對賬單截止日期不同，在進行自動對賬時就可能會發生對賬錯誤。

假設企業每月月末與銀行進行對賬，銀行對賬單記錄截止日期為每月月末。如果某月末未能及時對賬，而轉到下個月對賬時，下個月月初至實際對賬日企業發生的銀行業務將全部被誤認為是未達賬項。因此，企業要對這一問題引起足夠的重視，為了正確對賬，必須要正確設置對賬截止日期。

利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。在信息化方式下，自動對賬極大地減少了手工對賬的工作量，是提高整體銀行對賬效率的關鍵環節，因此企業必須充分利用系統提供的自動對賬功能。但是，自動對賬並不意味著萬事大吉了，這一點企業必須要格外注意。

自動對賬並不能解決一切對賬問題，它只能對銀行未達賬文件和銀行對賬單文件中一對一的記錄進行核對，而對於一對多、多對一或多對多的情況則顯得無能為力。