银企对账程序

『壹』 中信银行对公电子对账流程

一、中信银行对公电子对账流程

1、对帐时间是在每季度后的50天内，也就是说第一季度的最后对帐期限是4月20日。

2、电子对帐如没有问题，可在网上回签即可;如有问题可以到银行去询问解决。打印的对帐单不用送到银行，由企业留存。事实上，每月的对帐单只有第一次打印时是有银行章的，企业一定要保存好。

3、有时要到整月结束时才能回签对帐单，如果急需的话，也可以到开户行去打印一份纸制对帐单。

二、中信银行电子对账注意事项

1、中信银行目前的电子对抗系统是非常完善的，持有中信银行卡的客户们可以在官网上使用这个功能。

2、中信银行为了能够让客户的对账效率更快以及银企的资金更加安全，所以开展了电子对账推广活动，不仅是可以让客户更加方便地来进行电子对账，让客户更加的满意，而且具有更加好的安全性。

3、中信银行电子对账除去对账功能以外，还可以满足客户收付款管理，投融资管理，风险管理等需求。

(1)银企对账程序扩展阅读：

银行对账的程序：

系统一般提供自动对账和手工对账两种对账方式。在进行银行对账时，应该遵循以下方法和顺序。

首先设置系统自动对账的依据及对账截止日期。自动对账一般可按金额方向相同、结算方式相同、票号相同等条件进行，只有设置好自动对账依据，才能够利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。

另外，当不能在银行对账单记录截止日及时进行银行对账的情况下，设置对账截止日期就显得格外重要了，如果设置不当，由于银行未达账截止日期和银行对账单截止日期不同，在进行自动对账时就可能会发生对账错误。

假设企业每月月末与银行进行对账，银行对账单记录截止日期为每月月末。如果某月末未能及时对账，而转到下个月对账时，下个月月初至实际对账日企业发生的银行业务将全部被误认为是未达账项。因此，企业要对这一问题引起足够的重视，为了正确对账，必须要正确设置对账截止日期。

利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。在信息化方式下，自动对账极大地减少了手工对账的工作量，是提高整体银行对账效率的关键环节，因此企业必须充分利用系统提供的自动对账功能。但是，自动对账并不意味着万事大吉了，这一点企业必须要格外注意。

自动对账并不能解决一切对账问题，它只能对银行未达账文件和银行对账单文件中一对一的记录进行核对，而对于一对多、多对一或多对多的情况则显得无能为力。